¿Como funcionan Plataformas para Invertir en Startups?
Las plataformas para invertir en startups son sitios web que conectan a emprendedores que buscan financiación con personas interesadas en invertir su dinero a cambio de una participación en el negocio. A través de estas plataformas, cualquier persona —según el caso— puede convertirse en inversor de empresas emergentes con alto potencial de crecimiento.
Tipos de plataformas
- Equity crowdfunding: permiten invertir en startups a cambio de acciones o participaciones. Suelen estar abiertas al público general, con mínimos de entrada bajos.
- Redes para inversores acreditados: como OurCrowd, están destinadas a personas con patrimonio o ingresos elevados. Ofrecen acceso a rondas grandes con mayor filtro y análisis.
- Modelos híbridos: algunas plataformas combinan inversión privada con herramientas de financiación colectiva.
Las 5 Mejores Plataformas Dónde Invertir en Startups
A la hora de invertir en startups, no todas las plataformas ofrecen las mismas condiciones, riesgos o accesibilidad. Algunas están orientadas a pequeños inversores que quieren empezar con poco dinero, mientras que otras requieren ser inversor acreditado y manejar tickets más altos.
A continuación, te presentamos las 5 mejores plataformas donde invertir en startups en 2025, analizadas por su fiabilidad, regulación, facilidad de uso y potencial de rentabilidad.
1. Crowdcube
Crowdcube es una plataforma de equity crowdfunding fundada en 2011 en el Reino Unido, con presencia activa en España desde 2014. Permite a inversores minoristas participar en rondas de financiación de startups y empresas en fase de crecimiento, adquiriendo participaciones desde tan solo 10 €.
Está regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido y cumple con las normativas europeas aplicables.
¿Cómo Funciona Crowdcube?
- Modelo de inversión: Crowdcube opera bajo el modelo «todo o nada», donde los fondos solo se recaudan si se alcanza el objetivo de financiación establecido por la empresa.
- Proceso de inversión: Los usuarios deben registrarse en la plataforma, verificar su identidad y aceptar los riesgos asociados. Una vez registrados, pueden explorar las oportunidades de inversión disponibles y realizar aportaciones.
- Comisiones: Desde 2019, Crowdcube cobra una comisión del 1,5 % (con un mínimo de 0,5 £) sobre el monto invertido por el inversor en cada operación exitosa
Pros
- Accesibilidad: Permite inversiones desde 10 €, facilitando la participación de pequeños inversores.
- Diversificación: Ofrece una amplia variedad de startups y sectores para invertir.
- Regulación: Está supervisada por la FCA, lo que brinda un nivel de confianza y transparencia.
- Oportunidades exclusivas: Los inversores pueden acceder a rondas de financiación de empresas innovadoras y en crecimiento.
Contras
- Riesgo elevado: Las inversiones en startups conllevan un alto riesgo, incluyendo la posibilidad de pérdida total del capital invertido.
- Liquidez limitada: No existe un mercado secundario activo en la plataforma, lo que dificulta la venta de participaciones antes de un evento de liquidez.
- Comisiones: La comisión del 1,5 % puede ser significativa para inversiones pequeñas.
- Falta de herramientas avanzadas: No dispone de funcionalidades como auto-inversión o análisis avanzados para los inversores.
2. Seedrs (Republic Europe)
Seedrs, fundada en 2012 y con sede en el Reino Unido, es una de las principales plataformas para invertir en startups y crowdfunding de capital que permite a los inversores participar en el capital de startups y empresas en fases tempranas. En julio de 2024, Seedrs pasó a operar bajo la marca Republic Europe, formando parte del ecosistema global de Republic.
Cómo Funciona?
- Inversión mínima: Los inversores pueden comenzar a invertir con tan solo £10 o €10 .
- Proceso de inversión: Los usuarios se registran en la plataforma, exploran las oportunidades de inversión disponibles, y pueden realizar aportaciones a las campañas de su interés.
- Mercado secundario: Seedrs ofrece un mercado secundario donde los inversores pueden vender sus participaciones a otros inversores, proporcionando una vía para la liquidez .
Pros
- Accesibilidad: Permite inversiones desde cantidades pequeñas, facilitando la participación de inversores individuales.
- Diversificación: Ofrece una amplia gama de startups y sectores para invertir, permitiendo a los inversores diversificar su portafolio.
- Regulación: Está registrada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido, lo que proporciona un marco legal y de protección para los inversores .
- Mercado secundario: La posibilidad de vender participaciones en el mercado secundario ofrece una vía para la liquidez, aunque la disponibilidad de compradores puede variar.
Contras
- Riesgo elevado: Las inversiones en startups conllevan un alto riesgo, incluyendo la posibilidad de pérdida total del capital invertido.
- Liquidez limitada: Aunque existe un mercado secundario, la venta de participaciones puede ser difícil y no siempre hay compradores disponibles.
- Comisiones: Seedrs cobra una comisión del 7,5 % sobre las ganancias obtenidas cuando una empresa en la que se ha invertido es vendida o sale a bolsa .
3. Dozen Investments
Dozen Investments es una plataforma de financiación participativa autorizada por la CNMV desde 2017. Anteriormente conocida como The Crowd Angel, ofrece a los inversores la oportunidad de participar en startups con alto potencial de crecimiento. La plataforma ha respaldado empresas como Glovo, Innovamat, Cuideo, Invofox y Swipcar.
Proceso de inversión
En estas plataformas para invertir en startups, el proceso es riguroso para minimizar riesgos y maximizar oportunidades:
- Selección rigurosa: Solo presentan el 2% de las startups analizadas.
- Due diligence: Cada inversión incluye auditoría financiera, legal, fiscal y laboral realizada por terceros.
- Contratos profesionales: Utilizan contratos estandarizados basados en las mejores prácticas del capital riesgo .
- Diversificación: Las operaciones están divididas en tickets de 1.000 €, permitiendo construir una cartera diversificada.
- Seguimiento: Proporcionan informes trimestrales y representación en el consejo de administración
Comisiones
- Comisión de inversión: 6 % + IVA sobre el importe invertido.
- Comisión de plusvalías: 15 % + IVA sobre las ganancias obtenidas en la desinversión .
Pros
- Accesibilidad: Permite invertir desde 1.000 €, facilitando la participación de inversores individuales.
- Transparencia: Proporciona información detallada y seguimiento continuo de las inversiones.
- Regulación: Está supervisada por la CNMV, lo que brinda un marco legal y de protección para los inversores.
- Experiencia: Cuenta con un equipo con experiencia en selección, análisis y seguimiento de startups
Contras
- Riesgo elevado: Las inversiones en startups conllevan un alto riesgo, incluyendo la posibilidad de pérdida total del capital invertido.
- Liquidez limitada: No existe un mercado secundario activo en la plataforma, lo que dificulta la venta de participaciones antes de un evento de liquidez.
- Comisiones: Las comisiones pueden ser elevadas para inversiones pequeñas.
4. La Bolsa Social
La Bolsa Social es una de las principales plataformas para invertir en startups en España, especializada en equity crowdfunding para empresas con impacto social, ambiental y de buen gobierno corporativo. Fundada en 2016, está regulada por la CNMV y se centra en proyectos con criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). Permite invertir desde cantidades accesibles, fomentando la financiación de empresas sostenibles y responsables.
Cómo funciona
Los inversores pueden registrarse y acceder a campañas de financiación que incluyen toda la información relevante del proyecto: modelo de negocio, equipo, impacto social y financiero. La plataforma opera bajo un modelo de «todo o nada», donde la financiación solo se ejecuta si se alcanza el objetivo. Ofrece seguimiento y reportes periódicos para mantener informados a los inversores sobre el progreso de las empresas.
Pros
- Enfoque en inversión con impacto positivo y sostenible.
- Regulación estricta por la CNMV que aporta confianza y transparencia.
- Mínimos de inversión accesibles, facilitando la participación de inversores particulares.
- Información detallada y comunicación constante con los inversores.
- Oportunidad de diversificar en sectores emergentes con impacto social.
Contras
- Alto riesgo inherente a la inversión en startups, con posibilidad de pérdida total.
- Liquidez muy limitada: la venta de participaciones es compleja y depende de eventos externos como ventas o salidas a bolsa.
- Menor volumen y variedad de startups comparado con plataformas más generales.
- Algunas campañas pueden tener plazos largos para alcanzar la financiación requerida.
5. OurCrowd
OurCrowd es una plataforma global de inversión en startups fundada en Israel en 2013, orientada principalmente a inversores acreditados que buscan acceso a oportunidades exclusivas en empresas emergentes y fondos privados. Ofrece un modelo híbrido que combina crowdfunding con inversión institucional, con un fuerte enfoque en tecnología, salud, fintech y sectores innovadores.
Cómo funciona
Los inversores acreditados deben registrarse, pasar un proceso de verificación y acceder a una selección curada de startups y fondos. OurCrowd es una de las plataformas para invertir en startups que realiza un riguroso análisis previo (due diligence) y ofrece oportunidades de coinversión junto a fondos de capital riesgo.
La inversión mínima suele ser alta, generalmente a partir de 10.000 $. La plataforma proporciona seguimiento detallado, informes periódicos y opciones de salida según el calendario de cada inversión.
Pros
- Acceso a oportunidades exclusivas con alto potencial de crecimiento.
- Análisis exhaustivo y selección rigurosa de proyectos.
- Soporte profesional y acompañamiento en la inversión.
- Cartera diversificada que incluye startups y fondos especializados.
- Presencia global con oficinas en varios países, incluyendo España.
Contras
- Inversión mínima elevada, no accesible para pequeños inversores.
- Riesgo alto, inherente a la inversión en startups.
- Liquidez limitada: las salidas dependen de eventos de mercado o ventas privadas.
- Plataforma dirigida exclusivamente a inversores acreditados, con requisitos estrictos.
Comparativa rápida de las plataformas para invertir en Startups
| Plataforma | Desde | Regulación | Nicho |
|---|---|---|---|
| Crowdcube | ~10 € | FCA/CNMV | General |
| Seedrs | ~10 € | FCA | Tech / Europa |
| Dozen Investments | ~1.000 € | CNMV | Startups seleccionadas |
| La Bolsa Social | Variable | CNMV | Impacto social |
| OurCrowd | ~10.000 $ | Global | Inversores acreditados |
Estas son las plataformas que puedes usar para invertir en Startups
Invertir en startups ofrece una oportunidad única para participar en el crecimiento de empresas innovadoras con alto potencial, aunque con riesgos y liquidez limitada. Las plataformas como Crowdcube, Seedrs (Republic Europe), Dozen Investments, La Bolsa Social y OurCrowd cubren distintos perfiles, desde principiantes hasta inversores acreditados. Elegir bien según tu perfil, capital y tolerancia al riesgo es clave para diversificar y maximizar oportunidades
